HEXAM GUIDE

測驗報名簡章

台灣國際財務顧問專業認證 2026 年度第 1 屆測驗報名簡章。公告日期：2026 年 10 月 22 日，最後更新：2026 年 11 月 6 日。

簡章資訊

主辦單位
台灣國際財務顧問協會
立案字號
台內團字第 1150029199 號
統一編號
61398153
會址
新北市三重區重新路一段 84 號
客服電話
0900-626-915
客服信箱
[email protected]
官方網站
https://tifaa.org.tw/
公告日期
2026 年 10 月 22 日
最後更新
2026 年 11 月 6 日

本認證為民間專業認證，非我國法定證照，取得本認證不代表取得證券投資顧問、信託、保險等特許業務資格。

本簡章所載內容以本會官方網站之最新版本為準，本會保留修訂之權利。

目錄

一考試宗旨與認證定位

核心定位與設立宗旨

本認證定位於「跨國稅務、資產管理與配置、資產隔離、財富傳承」之專業領域，融合高淨值家族財富治理與獨立財務顧問之客觀性原則，旨在以嚴謹的考核機制，篩選出經得起實務考驗的專業顧問，並以成為客戶認得、機構信得過的專業標準為目標，持續檢視與精進。

本會定位為中立、客觀之第三方檢定機構，不代表任何特定機構或考生立場：測驗與審查均依本簡章公告之標準及程序辦理，口試人員及評審適用利益迴避規定，Level 3 案件另經第三方專業機構查核。

本認證由跨領域專業顧問團隊共同發起，有別於傳統一次性檢定制度，特別設計 Level 3 實戰真實案件審查機制，並以定期續證確保持證人之專業水準與其近期實務表現相符。對持證人而言，證照階等是其專業能力之客觀證明，可於執業、求職及爭取客戶委任時作為專業背書；對客戶與機構而言，則可作為選任顧問及招募評鑑之依據。

  • 專業卓越：確認持證人具備跨科目（稅務、資產管理與配置、資產隔離、財富傳承）之財務分析與策略擬定能力。
  • 職業道德：強調「誠正、客觀、專業、公正」等核心價值，落實「客戶利益優先」之最高行為準則。
  • 實務導向：著重解決現實生活中的財務缺口，如跨境稅務合規、家族股權傳承防護、代際財富移轉與資產保全。

二報考資格

  • 年齡：報名截止日須年滿 18 歲（以國民身分證所載出生年月日為準）。
  • 國籍 / 身分別：持有中華民國國民身分證者。
  • 會員身分：報名或送審時，須具本會會員身分；入會方式及會費，依本會官方網站公告辦理。

三本屆重要日程表與報名費用

  • 本測驗各項試務作業皆透過「台灣國際財務顧問協會線上報名平台」辦理。應試者請務必留意各項作業之起訖時間，逾期恕不受理。
  • 本屆設台北考區。本會得視報名情形增設其他考區，實際考區以本屆報名平台公告為準。確切考場地址、座位等考場資訊載明於准考證，由考生登入報名平台下載，本會並同步以 E-mail 寄送，不另寄發紙本。（本項適用 Level 1、Level 2；Level 3 不設實體考場，詳見本簡章「Level 3 送審規則」。）

本屆重要日程表

Level 1

報名與繳費
2026/11/04（三）至 2026/11/10（二）止。於線上平台填寫報名表並完成繳費；以 ATM 轉帳繳費者，最晚須於 2026/11/10（二）完成轉帳。
資格審查結果公告
另行公告。系統將發送 E-mail 通知。審查未通過者，依退費規定辦理。
准考證下載
另行公告。登入報名平台下載准考證（含考場資訊）。
專業學科筆試（4 科）
2026/11/13（五）10:00 至 15:30。考場與座位以准考證所載為準；科目、題型與測驗時間詳見本簡章「Level 1：核心知識」。
結果公告
2026/11/17（二）。登入平台查詢。

Level 2 階段一

報名與繳費（限通過 Level 1 者）
另行公告。於平台報名並繳費。
准考證下載
另行公告。登入報名平台下載准考證（含考場資訊）。
案例題目公布
各梯次口試日 7 日前。於官網及報名平台公告，供考生下載；案例內容與準備方式詳見本簡章「Level 2：實務應用」。
預告案例口試
另行公告，分梯次辦理。個人應試日期、時間與報到時間，以准考證所載為準。
結果公告
另行公告。登入平台查詢。

Level 2 階段二、三

報名與繳費（限通過階段一者）
另行公告。於平台報名並繳費；報名限制詳見本簡章「Level 2：實務應用」。
准考證下載
另行公告。登入報名平台下載准考證（含考場資訊）。
現場演練・資訊蒐集、方案規劃、提案書製作及提案
另行公告，分梯次辦理。個人應試日期、時間與報到時間，以准考證所載為準。
最終結果公告
另行公告。登入平台查詢。

Level 3

案件送審受理
全年常態受理，不設固定截止日。透過線上平台送審，詳見本簡章「Level 3 送審規則」。
審查結果公告
每季公告一次（各季受理截止日與結果公告日期另行公告）。登入平台查詢。

成績複查（限 Level 1、2）

複查申請
另行公告。於平台提出申請並繳納複查工本費。

報名測驗費用

Level 1 註冊費
US$200 元。報名 Level 1 筆試時，與筆試測驗費一併繳納。
Level 1 筆試測驗費（全科）
US$800 元。報名資格：通過資格審查。
Level 1 單科補考費
US$100 元 / 科目（每次）。報名資格：僅部分科目未通過，於補考期限內單獨報名補考未通過科目。
Level 2 階段一（預告案例口試）測驗費
US$400 元。報名資格：通過 Level 1（含全部科目）。
Level 2 階段二、三（現場演練・資訊蒐集、方案規劃、提案書製作及提案）測驗費
US$800 元。報名資格：通過 Level 2 階段一。
Level 2 階段補考費
階段一 US$200 元 / 次；階段二、三 US$400 元 / 次。報名資格：階段一或階段二、三未通過，於補考期限內單獨報名補考未通過階段（階段二、三須一併補考）。
Level 3 執業實戰認證送審費
US$1,500 元。報名資格：通過 Level 2（含全部三階段）。
成績複查工本費（限 Level 1、2）
US$10 元 / 科目或階段。報名資格：已公告成績之考生。

前述 Level 3 執業實戰認證送審費涵蓋送審行政作業、評審複核服務，以及第三方專業機構客觀查核等程序，本會不另行拆分列示個別金額。

繳費方式與退費規定

1. 繳費方式：全面採線上金流支付，完成繳費始為完成報名，未完成繳費者視為未完成報名。支援以下繳費方式：

  • 信用卡：支援 VISA、MasterCard、JCB 線上刷卡（即時入帳）。
  • Apple Pay：於支援 Apple Pay 之裝置與瀏覽器付款（即時入帳）。
  • ATM 轉帳：結帳後取得專屬虛擬帳號，須於 72 小時內完成轉帳，且最晚須於報名截止日當天完成；入帳後始完成報名。逾期未轉帳者視為未完成報名；報名截止日後始入帳者，視為未完成報名，本會將退還已繳費用。
  • 計價幣別：本簡章所列各項費用均以美元（US$）標示，實際以新臺幣收費。新臺幣應繳金額由本會依美元匯率換算後設定於報名平台，並得視匯率變動定期調整，實際應繳金額以報名平台顯示為準；各項付款均以新臺幣支付，退費亦以實際繳納之新臺幣金額為計算基礎。

2. Level 1、Level 2 退費標準與機制：鑒於試務行政成本及專家評審安排，報名繳費後若因故需取消報名，或因資格不符遭退件，將依下列標準退還測驗費（Level 1 之註冊費比照測驗費，依同一標準一併退還）：

  • 資格審核不符退費：經本會審查認定報考資格不符者，退還測驗費，惟須扣除測驗費之 1/3 作為行政作業費。
  • 個人因素申請退考：於報名截止日（含）前申請退考者，退還測驗費之 90%；於報名截止日後至准考證公告日（含）前申請者，退還測驗費之 50%；於准考證公告日後，因考場與評審已安排確定，恕不予退費。
  • 特殊狀況全額退費：測驗當日如因下列個人事由致無法應試，得於考後 5 個工作日內檢附相關證明申請全額退費，本項優先於前款適用：（1）法定傳染病：指經中央流行疫情指揮中心、衛生福利部或其疾病管制署依《傳染病防治法》公告之法定傳染病，應檢附醫療院所診斷證明書，或衛生主管機關開立之居家隔離 / 居家檢疫通知書；（2）直系親屬喪假：直系親屬（父母、養父母、繼父母、配偶、子女、配偶之父母，範圍比照《勞工請假規則》）於測驗日前後往生者，應檢附死亡證明書或除戶戶籍謄本（記事欄應載明死亡日期及親屬關係），訃聞得為輔助佐證，不得單獨採認；（3）個人所在地受天然災害影響：考生所在地因天然災害致交通中斷或其他不可抗力情事，惟考場所在地未達政府停止上班上課標準者，應檢附政府機關發布之當地停班停課公告或其他足資證明之相關文件。若因考場所在地經政府公告停止上班上課致本會決定停考者，依本節「考區天然災害停考處理」規定辦理，考生無須依本項另行申請退費。

3. Level 3 退費標準與機制：Level 3 採常態受理，無固定准考證公告日，退費分界點以本會是否已指派評審為準：

  • 尚未指派評審前申請撤回送審：退還送審費之 90%。
  • 已指派評審，複核程序尚未完成前申請撤回：退還送審費之 50%。
  • 評審已完成複核程序後：因審查資源已投入，恕不予退費。

4. 考區天然災害停考處理（適用 Level 1、Level 2）：測驗當日如因政府公告考場所在地停止上班上課，或其他不可抗力事由致本會決定停考，本會將主動於官方網站及報名平台公告延期或改期安排，考生無須申請，亦無須檢附證明。已繳納之測驗費（Level 1 含註冊費）直接沿用於改期後之測驗場次。考生如無法配合改期後場次，得於改期公告之日起 7 日內，擇一辦理：（1）順延至本會下一梯次應試，無須另行繳費；（2）申請退還已繳費用之 90%。逾期未提出者，視為參加改期後場次。

四試場規則與違規處理標準

身分查核、應試基本規定及試場攜帶物品

本節適用於 Level 1 筆試與 Level 2 口試；Level 3 因屬案件送審性質，不設實體試場，相關規則詳見下一節「Level 3 送審規則」。

  • 有效證件正本：應試人須攜帶國民身分證正本入場，報到時並請出示准考證（紙本或手機電子檔皆可）。未攜帶國民身分證正本者，不得入場應試；護照、居留證、駕駛執照、健保卡、學生證、工作證或證件影本皆不予採認。未攜帶准考證者，經國民身分證核對無誤後仍得入場。准考證僅供核對應試資訊，不得作為身分證明文件。
  • 入場與離場時間：每節測驗開始後遲到逾 15 分鐘者，一律不得入場。筆試開考後 40 分鐘內、口試未達指定結束時間前，不得提前離場。
  • 文具規定：Level 1 筆試單選題須以 2B 鉛筆於答案卡劃記；申論題須以黑色墨水筆（原子筆或鋼筆）作答，以其他顏色或鉛筆書寫之申論不予計分。應試者須自備 2B 鉛筆、橡皮擦及黑色墨水筆。修正時，鉛筆答案以橡皮擦擦拭；墨水筆答案應以橫線劃除更正，不得使用修正帶（液）。考生得視需要自行攜帶計算機，惟不得以手機、智慧型手錶等通訊設備替代。
  • 電子設備：除文具規定所列作答工具外，其餘電子設備（含手機、智慧型手錶、行動電源、平板等）應於入場前關機並收妥，不得置於桌面或於考試中使用，違者依違規處理標準辦理。Level 2 階段三之自備筆記型電腦，依下款規定辦理。
  • 自備電腦（限 Level 2 階段三）：階段三（現場演練・方案規劃及提案）開放考生攜帶並使用個人自備筆記型電腦，供現場整理資料與製作提案報告之用。因該階段係依考生於階段二現場所蒐集之案例資訊進行作業，本會不限制考生於作業過程中使用之特定軟體、範本或人工智慧輔助工具，惟相關作業應僅由考生本人獨立完成，不得透過網路即時聯繫他人協助作答、共同製作提案內容或代為操作；考生須自行確認電腦電力與系統相容性，本會不提供備用電腦、代為充電或技術支援，亦不負因設備問題所生之責任。
  • Level 2 階段一不得攜帶提問資料：階段一之案例客戶基本資料已於考前公布供考生準備，應試時考生不得攜帶或參閱任何事先準備之提問清單、筆記、小抄或其他書面及電子資料，違者依違規處理標準辦理。
  • 保密義務：應試者於線上報名時，須同意並勾選《考生保密聲明書》，不得以任何形式公開或傳播試題及口試案例內容，違者依本簡章「違規處理標準」辦理。
  • 缺考處理：無故缺考視同放棄，不得延期申請或退費。

Level 3 送審規則

  • 送件方式：送審人（指通過 Level 2 並提出 Level 3 案件送審者）應透過本會線上平台提交下列文件：（1）正式委任契約或經客戶簽回之報價單；（2）收款證明：送審人本人或其公司之銀行入帳紀錄，或送審人公司開立之統一發票，擇一提供；（3）服務紀錄至少 1 件（如需求訪談紀錄、規劃建議書或會議紀錄）；（4）其他本會指定之佐證資料。同一家族多次委任合併計算階等者，每次委任均須分別提出前述（1）至（4）文件。委任當事人非同一人者，另須提出家族關係證明文件：親屬關係以戶籍謄本證明，公司以公司登記資料證明其代表人。
  • 資料去識別化：送審文件中之客戶個人資料，應由送審人依下列方式部分遮蔽後始得送出：（1）客戶姓名：保留姓氏，名字遮蔽（如王○○）；（2）身分證號、統一編號：保留首碼及末 3 碼，中間遮蔽；（3）電話、電子郵件：保留末 3 碼，其餘遮蔽；（4）地址：保留至縣市及行政區；（5）客戶簽名：遮蔽約一半，保留可辨識之部分筆跡；（6）銀行帳號：保留末 4 碼；（7）委任金額、日期及送審人本人資料：完整保留，以供認定階等。同一案件之所有文件應採相同遮蔽方式，以供比對；遮蔽不完整或不一致者，本會得通知送審人補正。家族關係證明文件應保留稱謂（關係）欄位，其餘依前述方式遮蔽，使身分證號、統一編號之保留碼得與委任文件相互比對；本會對家族關係有疑義時，得要求送審人提供未遮蔽之文件供查核。
  • 個資責任：送審人應自行確認提供送審資料已取得客戶同意，或符合個人資料保護法之規定；因送審資料所生之個人資料爭議，由送審人自行負責。
  • 複核機制：本會將指派評審就送審案件進行複核，確認委任案件之真實性與合規性，並依第三方專業機構之客觀查核結果，綜合判定送審人實務水準所對應之階等。
  • 第三方機構查核：本會將透過多個第三方專業機構，對送審人之實務水準進行客觀檢核，機構名單與查核方式另行公告。
  • 保密協定：送審人應依《考生保密聲明書》就送審案件內容負保密義務，不得對外揭露或用於本認證程序以外之用途，違者依本簡章「違規處理標準」辦理。
  • 爭議處理：送審人如對審查結果有疑義，得於結果公告後 30 日內以書面向本會提出申覆，本會受理後交複核小組重新審議，審議結果為最終決定。

違規處理標準

  • 夾帶作弊或請人代考（含傳遞小抄、使用通訊器材傳送考題）：取消當次考試所有科目資格，由本會審議，得限制 3 年內不得再次報考。
  • 未將電子設備關機或發出聲響（包含手機、智慧手錶、鬧鐘於考試中響鈴或震動）：第一次警告，再犯取消該節資格。
  • 破壞保密協定（將試題、口試案例或 Level 3 送審案件內容攜出或於網路上公開傳播）：取消通過資格，已取得證書者撤銷之。
  • 偽造、變造或使用不實之身分證明文件或 Level 3 委任案件證明：取消應試或送審資格，或已取得之測驗成績；已完成認證或取得證書者，撤銷其認證資格與證書。

五Level 1 至 Level 3 考核內容與流程

本制度採取 Level 1、Level 2、Level 3 三階循序漸進模式。Level 1 與 Level 2 分別檢核不同性質之考試科目與內容，非用以區分難易度；僅 Level 3 依送審人實際執業成果劃分階等。三階須依序通過，已通過之 Level 於效期內保留，可就未通過之 Level 重考。各 Level 之認證申請，詳見本簡章「認證申請與續證機制」。

Level 1：核心知識（全筆試）

  • 測驗形式：採全筆試進行，分為上午與下午場次。
  • 科目劃分：Level 1 筆試分為 4 個科目：稅務、資產管理與配置、資產隔離、財富傳承，各科單獨命題、單獨計分，並單獨判定該科通過與否。
  • 測驗範圍：涵蓋前述 4 個科目之核心理論，測驗題型為每科 40 題單選題、1 題申論題，每科滿分 100 分，其中單選題每題 2 分，共 80 分，申論題 20 分；每科測驗時間 60 分鐘，各科之間另設休息時間。申論題得以實務推算題型呈現，內容著重稅務計算、投資報酬率、折現推估及未來 20 年資產規劃等實務推算。試題由本會題庫系統抽題組卷，不事先公布試題。
  • 考核重點：檢核考生於稅務、資產管理與配置、資產隔離及財富傳承四大領域之核心知識，並強調獨立財務顧問之客觀性原則，以及運用稅務計算、投資報酬率與折現推估等方法進行實務判斷之能力。
  • 單科補考：初次應試須一次報考全部科目。部分科目未通過者，得於補考期限內擇梯次單獨報名補考未通過科目，毋須重考已通過科目。補考期限詳見本簡章「成績保留期限」，補考費用詳見「報名測驗費用」。
  • 試卷保存：Level 1 筆試之試卷、答案卷（卡）保存 1 年，供成績複查與爭議處理之用。

Level 2：實務應用（全口試）

採全口試進行，由本會安排 3 個階段，分兩天應試：階段一單獨一天應試，口試時間約 1 小時；階段二、三於同一天連續進行，沿用同一案例，合計約 3 小時。各階段依報考人數分梯次於不同日期辦理，應試日期詳見本簡章「本屆重要日程表」。通過階段一始得報名階段二、三，階段二、三須一併報名，無法跳過或單獨報名其中一個階段，並由本會合併評定一個通過與否之結果。

階段補考：階段一或階段二、三未通過者，得於補考期限內單獨報名補考未通過之階段（階段二、三須一併補考），毋須重考已通過階段。補考期限詳見本簡章「成績保留期限」，補考費用詳見「報名測驗費用」。

  • 階段一（預告案例・需求探詢）：階段一各梯次採用不同案例，本會於各梯次口試日 7 日前，公布該梯次案例客戶之基本資料（如資產規模、家庭成員及子女人數等），考生據以預先擬定應試時欲向客戶提出之問題，包括進一步了解客戶背景之提問、認識客戶（KYC）相關問題，以及釐清客戶需求與痛點之問題。口試當天由本會工作人員擔任模擬客戶，考生依所準備之內容向模擬客戶提問，並視客戶回應進行追問；應試時不得攜帶事先準備之資料，詳見本簡章「身分查核、應試基本規定及試場攜帶物品」。本階段考核重點為考生對客戶定位之表達、深入挖掘與釐清客戶痛點之能力，以及整體專業表現。評分構面與權重詳見本簡章「成績評算與保留期限」。
  • 階段二（現場演練・資訊蒐集）：題目於考試現場提供，考核重點為考生對客戶資訊收集與需求釐清之能力，由本會工作人員模擬客戶進行互動。本階段結束後接續進行階段三，並沿用同一案例。評分構面與權重詳見本簡章「成績評算與保留期限」。
  • 階段三（現場演練・方案規劃及提案）：沿用階段二之同一案例，考生依階段二所獲取之客戶資料與需求痛點，現場即時製作提案報告、規劃並安排提案，重點評核「壓力下的溝通能力」及「即時規劃方案產出」，由本會工作人員模擬客戶。考生得使用個人自備筆記型電腦，使用規定詳見本簡章「身分查核、應試基本規定及試場攜帶物品」；評分構面與權重詳見本簡章「成績評算與保留期限」。

Level 3：執業實戰認證

  • 認證形式：不採筆試或口試，須由送審人實際帶領客戶完成正式委任服務，以實戰成果作為認證依據。
  • 委任合規標準：案件須完成正式委任（簽訂委任契約或經客戶簽回報價單），並提出本會指定之佐證文件，詳見本簡章「Level 3 送審規則」。本會不限定送審人之服務流程，委任內容經認證審查通過後始予發照。
  • 獨立接案：送審人得自行獨立成交客戶，與本會有無直接業務關係均不影響送審資格。
  • 送審程序：送件文件、資料去識別化、評審複核及第三方機構查核等規定，詳見本簡章「Level 3 送審規則」。
  • 階等劃分：Level 3 依送審人實際承接並成交之委任金額級距分類；同一客戶（含客戶本人、配偶、一親等直系血親（父母、子女），及前述人員擔任代表人之公司，以下合稱同一家族）之多次委任，其最早與最晚之委任契約簽訂日（或報價單簽回日）相距未逾 12 個月者，委任金額得合併計算。委任金額（含合併計算後之金額）達新臺幣 200 萬元（含）以上者為「財務顧問」，達新臺幣 500 萬元（含）以上者為「資深財務顧問」，達新臺幣 1,000 萬元（含）以上者為「首席財務顧問」。委任金額以委任契約或經客戶簽回之報價單所載總金額為準，不以送審時已收款之金額為限，惟每次委任之已收款金額須達該委任總金額 50%（含）以上，始得採計。已用於 Level 3 送審並經審查通過之委任，不得再與其他委任合併計算，亦不得重複用於其他送審或升等申請。
  • 受理方式：採常態受理制，不設固定送審窗口，送審人完成委任後得隨時送審；審查結果採每季公告一次，各季實際公告日期另行公告。

口試進行與試務規定（適用 Level 2）

  • 口試進行方式：口試現場由本會工作人員擔任主考並模擬客戶進行互動，全程錄音錄影，考後由本會評審小組依紀錄評定，評定方式詳見本簡章「成績評算與保留期限」。錄音錄影紀錄保存 1 年，供成績複查與爭議處理之用。
  • 利益迴避：現場口試人員及評審小組成員與考生有下列關係者應予迴避：配偶、三親等內血親或姻親、現有或曾有師生關係、僱傭或往來業務關係。考生得於口試前提出迴避之申請，並由本會審認。

六成績評算與保留期限

評分標準與結果判定

  • Level 1 及格標準：各科目須同時符合「總分 70 分（含）以上」及「申論題得分 8 分（含）以上」兩項條件始為通過，並依科目分別判定；申論題得分未達 8 分者，該科不論總分為何，均判定為不通過。
  • Level 1 申論題評分原則：申論題評分著重推理過程與列式，依考生作答之推理步驟與列式給予部分分數，不以最終數值作為唯一給分依據。申論題評分細則不對外公布。
  • Level 2 評定方式與評分構面：由本會評審小組依錄音錄影紀錄，參照下列評分構面及權重共同討論評定通過與否；階段一單獨評定，階段二、三合併評定一個結果。各梯次採相同評分表與評分說明，以維持評定標準一致。
    • 階段一（預告案例・需求探詢）：重點問題涵蓋度（含 KYC 與關鍵資訊）35%、痛點挖掘與釐清 30%、客戶定位之表達 20%、專業表現 15%。
    • 階段二（現場演練・資訊蒐集）：資訊蒐集完整度 35%、提問邏輯與追問能力 30%、客戶關係建立 20%、溝通表達 15%。
    • 階段三（現場演練・方案規劃及提案）：方案規劃完整性與可行性 35%、專業判斷與法規適用正確性 25%、提案表達與溝通說服力 25%、提案書內容與架構 15%。
  • 結果公布：僅公布 Level 1 各科目及 Level 2 各階段之「通過」或「不通過」；Level 2 未通過者，本會將於結果公告時一併告知未通過之理由，供考生作為後續準備之參考。

成績保留期限

  • 有效期限：Level 1、Level 2 每項測驗通過成績保留 1 年為限，應試者須於期限內完成後續 Level 報名或認證程序。Level 1 各科目與 Level 2 各階段之補考期限，均為首次應試後連續 3 個梯次，補考梯次以本會實際舉辦之梯次計算；期限內未全部通過者，已通過之科目或階段成績失效，須重新報考該等級全部科目或階段並繳納全額測驗費。

Level 3 案件審查結果判定

Level 3 不適用前述補考規定；審查通過者之認證申請期限，詳見本簡章「認證資格」。審查結果僅公布「通過」或「不通過」及對應之階等；審查不通過者，得於補正相關文件或另覓委任案件後重新送審，不限次數，惟每次送審均須繳納送審費。

試題疑義

Level 1 筆試考生如對試題內容有疑義，得於測驗結束後 3 個工作日內，透過本網站聯絡我們表單，或以電子郵件寄至 [email protected]，以書面提出並敘明題號與理由。本會彙整後交由本會試務單位審議，審議結果作為該題計分依據並公告處理情形。逾期或未敘明理由者不予受理。本項僅適用於 Level 1 筆試，Level 2 口試與 Level 3 案件審查因無標準答案或屬個案認定，不適用本項機制。

七認證申請與續證機制

認證資格

  • 凡通過 Level 1（含）以上任一 Level 者，即具備申請該階對應台灣國際財務顧問認證證書之資格，無須等待通過全部三階。
  • 通過更高 Level 者，得申請證照升等，換發較高階等之證書。
  • 申請期限：本會採批次方式彙整認證申請並統一製發證書。應試者應於該 Level 結果公告之日起 5 個工作日內完成認證申請及繳費，以併入當批次辦理；逾期申請者，順延至下一批次辦理。各 Level 之認證申請，最遲應於該 Level 結果公告之日起 1 年內完成（Level 1、Level 2 即通過成績保留期限）；逾期者該次通過資格失效，須重新報名參加該階測驗，Level 3 須重新送審。
  • 本認證不設定工作經驗門檻，歡迎金融從業人員、擬轉職者及有志於家族財富自主管理者報考，申請認證亦無須檢附實務經驗證明。

認證審查費用與補件政策

  • 申請人每通過一個 Level，須於線上送件時完成繳交該階認證審查費用 US$200 元，經審查通過後始核發該 Level 對應之認證證書。
  • 申請人完成繳納認證審查費用，並經本會秘書處核對考試成績（或 Level 3 案件審查結果）無誤後，於當批次申請截止之日起 14 個工作日內核發電子證書，持證人可登入會員中心下載。
  • 認證程序一經送出即進入審查階段，概不受理退件及退費。若因其他證明文件不符而未通過者，該次申請將自動移至下一批次審查。申請人僅須於通過成績保留期限內完成補件，無需重新繳費。

未認證完成者之持證宣稱與商標限制

  • 測驗通過通知書僅證明考生通過對應 Level 之測驗，並非正式認證證書。
  • 凡通過測驗但尚未正式提出該階認證申請、或申請尚未經本會審查通過者，不得對外宣稱為本會持證台灣國際財務顧問（含各 Level 階等）。
  • 未持證者亦不得於名片、個人簡介或社群媒體上使用本會相關商標與標章，違反本條規定者，本會將依違反職業道德及智慧財產權規範追究法律責任。

紀律與處分

持證人應遵守本簡章及本會相關規定。有違反情況者，由本會調查、審議，並得視情節輕重為警告、限期改善、暫停認證資格、撤銷認證證書等處分。

申覆機制

受處分人如不服，得於處分通知送達之次日起 30 日內，以書面向本會提出申覆。本會受理後 30 個工作天內作成申覆決定（或審議結果）並書面通知。

證書與資格異動

  • 證書下載與換發：認證證書以電子證書核發，持證人可隨時登入會員中心下載；如需換發，須提出申請並繳納工本費，工本費金額另行公告。
  • 資料變更：持證人法定姓名或聯絡資料變更，應主動通知本會更新，涉及證書換發者，依前項換發規定辦理。
  • 自願放棄：持證人得以書面申請放棄認證資格。放棄後不得再使用本會認證名稱及標章；日後如欲恢復，須重新申請認證（必要時重新應試），已繳費用不予退還。

定期續證制度

持證人每 1 年須辦理續證一次，以確保專業知識與法規認知之更新。因各 Level 持證人之執業型態不同，續證條件分軌處理：

Level 1、Level 2 持證人

續證應於效期內辦理並繳納續證費用，費用標準如下表；其他續證條件另行公告：

標準續證（到期前 2 個月內）
US$200 元
逾期 1 年內
US$250 元
逾期 2 年內
US$300 元
逾期 3 年內
US$350 元

Level 3 持證人

續證費用比照 Level 1、Level 2 續證費用標準；續證方式另行公告。

資格維護與逾期處理

  • 逾期上限：逾期續證年限為 3 年。超過 3 年未辦理續證者將取消持證資格，須重新參加測驗（或 Level 3 重新送審）方可復證。
  • 商標權利：僅有效持證人得於名片、個人簡介及公開場合使用本會標章。資格失效者禁止使用，違者本會將依法究辦以維護商標正當性。

八個人資料蒐集告知

依《個人資料保護法》第 8 條，謹告知下列事項：

蒐集目的
辦理本認證報名、資格審查、試務、成績與認證管理、Level 3 案件送審與審查、續證及相關通知聯繫。
個資類別
姓名、國民身分證統一編號、出生年月日、聯絡方式、工作資料、繳費資料、Level 2 口試錄音錄影資料、Level 3 送審案件相關資料（經去識別化處理後之委任案件資訊及家族關係證明文件）及報名所需之其他資料。
利用期間
至蒐集目的消失或依法令應保存之期限屆滿為止。
利用地區
台灣地區，及因試務或認證必要涉及之其他地區。
利用對象及方式
本會及本會授權之試務、評審及第三方查核協力單位，於前述目的範圍內合理利用。持證人經本人同意刊登者，其刊登資料並公開於本會官方網站。
當事人權利
依《個人資料保護法》第 3 條，您得行使查詢、閱覽、製給複製本、補充或更正、停止蒐集處理利用及刪除等權利，請洽本會客服窗口。

完成報名即視為已閱讀並同意本告知事項。不提供個人資料將無法完成報名及後續認證程序。

九附則

  • 本測驗 Level 1、Level 2 每年舉辦次數由本會視需要公告辦理。各屆如報名人數未達本會所定最低開辦人數，本會得公告延期或停辦，已繳費用全額退還，本會不負其他賠償責任。
  • 持證人須具本會會員身分，並經本人簽署同意書後，始刊登於本會官方網站持證人名單；未具會員身分或未同意者，不予刊登。刊登內容及查詢方式另行公告。
  • 本簡章如有未盡事宜，悉依本會相關規定及公告辦理，本會保留修訂及最終解釋之權利。

十常見問題（Q&A）

Q1　忘記攜帶身分證件，可以入場應試嗎？

不可以。應攜帶之證件詳見本簡章「身分查核、應試基本規定及試場攜帶物品」；因此未能入場者，不另行安排補考或退費。本題適用 Level 1、Level 2。

Q2　可以攜帶行動電源、手機等電子設備進入試場嗎？

可以攜帶，但應於入場前關機並收妥，不得於考試中使用；Level 2 階段三另開放使用自備筆記型電腦，詳見本簡章「身分查核、應試基本規定及試場攜帶物品」。

Q3　報名繳費後可以取消報名嗎？

取消報名請參閱簡章「繳費方式與退費規定」辦理。

Q4　准考證遺失或未收到 E-mail，怎麼辦？

請於考試前登入報名平台重新下載，或來信客服信箱申請補寄。報到時未攜帶准考證之處理，詳見本簡章「身分查核、應試基本規定及試場攜帶物品」。

Q5　Level 1 筆試沒通過，可以只重考沒通過的部分嗎？

可以。補考方式詳見本簡章「Level 1：核心知識」及「Level 2：實務應用」，補考期限詳見「成績保留期限」。

Q6　成績複查會重新批改考卷內容嗎？

不會。成績複查僅重新核對評分表登錄與加總是否有誤，不會重新評閱作答內容，本項僅適用於 Level 1、Level 2。

Q7　Level 3 的案件多久送審一次，多久公告結果？

完成委任後即可隨時送審，審查結果每季公告一次，詳見本簡章「Level 3：執業實戰認證」。

Q8　Level 3 可以把同一位客戶多次委任的金額加總計算階等嗎？

可以。例如同一客戶於同年 2 月委任 50 萬元、6 月委任 50 萬元、11 月委任 100 萬元，合計 200 萬元，即符合「財務顧問」之階等。合併計算之範圍、期間與採計條件，詳見本簡章「Level 3：執業實戰認證」；應檢附之文件，詳見「Level 3 送審規則」。

前往報名與繳費