認證制度

本會的認證分為三階。每一階檢驗的內容不同。

Level 1 檢驗核心知識，以筆試進行。Level 2 檢驗面對客戶的實務應對能力，以口試進行。Level 3 檢驗獨立承接並完成真實客戶委任的執行能力，以實際案件審查進行。

Level 1 與 Level 2 不分等級。Level 3 依送審人實際承接並成交的委任金額級距劃分階等。三階須依序通過，已通過的 Level 於效期內保留，可就未通過的 Level 重考。

檢驗稅務、資產管理與配置、資產隔離、財富傳承 4 個科目的核心理論，以全筆試進行，分上午與下午場次。各科單獨命題、單獨計分，並單獨判定通過與否。

每科 40 題單選題與 1 題申論題，滿分 100 分，測驗時間 60 分鐘；總分 70 分以上且申論題 8 分以上為通過，結果僅公布各科「通過」或「不通過」。初次應試須一次報考全部科目，部分科目未通過者，得於首次應試後連續 3 個梯次內單獨補考。

檢驗顧問面對客戶時的實際應對能力，以全口試進行，分三個階段、兩天應試，由本會工作人員模擬客戶，全程錄音錄影並由評審小組評定。三個階段考核的是不同能力，不是不同難度。

1. 階段一

   預告案例・需求探詢。口試日 7 日前公布案例客戶的基本資料，考生預先擬定要向客戶提出的問題，當天向模擬客戶提問並追問；應試時不得攜帶事先準備的資料。單獨一天，約 1 小時。

2. 階段二

   現場演練・資訊蒐集。題目於考試現場提供，考核客戶資訊蒐集與需求釐清的能力。

3. 階段三

   現場演練・方案規劃及提案。沿用階段二的案例，依蒐集到的客戶資料與需求痛點，現場即時製作提案報告並提案，可使用自備筆記型電腦。

通過階段一始得報名階段二、三。階段二、三於同一天連續進行，合計約 3 小時，合併評定一個結果；未通過者，本會於結果公告時一併告知理由。

不採筆試或口試。送審人須實際帶領客戶完成正式委任（簽訂委任契約或經客戶簽回報價單），並透過本會線上平台提交委任文件、收款證明、服務紀錄等佐證資料。

本會不限定送審人的服務流程。本會指派評審複核委任案件的真實性與合規性，並依第三方專業機構的客觀查核結果，綜合判定送審人實務水準所對應的階等；委任內容經認證審查通過後始予發照。

顧問得自行獨立承接客戶，該客戶與本會有無業務往來，不影響案件之受理。

同一家族 12 個月內的多次委任，委任金額得合併計算；每次委任的已收款須達委任總金額 50% 以上始得採計。採常態受理，審查結果每季公告一次。

報考資格、日程與費用依當屆測驗報名簡章辦理。本屆為 2026 年度第 1 屆，報名、繳費與准考證下載皆於本網站線上辦理。

Level 2、Level 3 的日程另行公告。補考、退費、試場規則、成績評算與認證申請等完整規定，請參閱測驗報名簡章。

本會認證採年度續證制，持證人每 1 年須辦理續證一次，以確保專業知識與法規認知之更新。

未依期限完成續證者，本會自認證顧問查詢專區移除其列示，資格狀態轉為未維持。逾期續證年限為 3 年，超過 3 年未辦理續證者取消持證資格，須重新參加測驗（Level 3 重新送審）方可復證。