本認證為民間專業認證，非我國法定證照，取得本認證不代表取得證券投資顧問、信託、保險等特許業務資格。
一位財務顧問說自己「有認證」，這句話能不能被查證？如果不能，它跟自我介紹沒有差別。台灣國際財務顧問協會（TIFAA）規劃的認證顧問查詢專區，要處理的就是這件事：讓認證階段與資格狀態變成第三方查得到的資訊，而不是只能聽顧問自己說。
這篇說明專區的收錄條件、查得到哪些欄位、資格狀態要怎麼讀，以及有一件事本會刻意不做。
文章導讀
- 收錄有四個條件，缺一不可。本會會員、通過 Level 1 以上認證、維持有效資格，並經本人簽署同意書。
- 資格狀態會明確標示有效或已失效，不以有無列示表達。未完成年度續證者自專區名單移除，查詢時資格狀態顯示為已失效。
- 排序不因費用或贊助調整。凡符合條件者均予列示，本會不對個別顧問之服務作成推薦或保證。
為什麼需要一個可以查的地方
認證制度如果只停在「核發」，對外界的意義有限。核發的是本會，知道自己通過了什麼的是顧問本人，而需要判斷的人是客戶與機構，他們手上沒有任何可以對照的東西。
認證顧問查詢專區要補的就是這一段：把「這位顧問通過了哪一階、資格現在還有沒有效」變成公開可查的資訊。查得到，判斷才有依據；查不到，認證就只是一張顧問自己保管的紙。
查詢專區屬於系統開發項目，需要資料庫與前台搜尋篩選，目前尚未建置完成。本頁說明的是規劃中的收錄規則與呈現方式，實際上線時間另行公告。
誰會被列示：四個收錄條件
凡為本會會員、已通過 Level 1 以上認證並維持有效資格，且經本人簽署同意書者，均予列示。四個條件要同時成立：
- 本會會員 列示對象限於本會會員，非會員即使另有其他資格，也不在本專區的收錄範圍內。
- 已通過 Level 1 以上認證 通過任何一階都在列示範圍內，不是只有高階才看得到。
- 維持有效資格 本會認證採年度續證制，資格要每年維持。
- 本人簽署同意書 資料公開須經顧問本人簽署同意書，未同意者不予刊登。
四者缺一，就不會出現在查詢結果裡。反過來說，只要四個條件都成立，就一定列示，這一點下一節會再說明。
查得到哪些欄位
查詢方式分成搜尋與篩選兩種。搜尋以姓名為關鍵字；篩選的條件是認證階段與服務地區。
查詢結果分兩層呈現，列表頁給的是足以先篩掉大部分對象的資訊，詳細頁才是判斷用的：
| 層級 | 顯示欄位 |
|---|---|
| 列表頁 | 姓名、照片、認證階段、服務地區 |
| 詳細頁 | 簡歷、認證取得日期、資格狀態 |
列示欄位的最終範圍仍在確認中，實際上線時以公告為準。
資格狀態要怎麼讀
有兩件事是刻意設計的，值得說清楚。
一、認證階段會逐階標示，不用統稱
查詢結果會明確標示顧問通過的是哪一階，不以單一統稱表示。也就是說，你看到的不會只是「本會認證顧問」這種一視同仁的標籤，而是 Level 1、Level 2 或 Level 3。三階檢驗的是不同能力，統稱會把這個差別抹掉。
二、資格狀態會寫出來，不靠「有沒有列示」暗示
資格狀態明確顯示為有效或已失效，不會只用「有列示」或「查不到」來表達。這兩者的差別在實務上很重要：查不到可能是打錯字、可能是這位顧問沒有同意刊登，也可能是從來沒有申請過認證，讓使用者自己猜並不負責任。
本會認證採年度續證制。未依期限完成續證者，本會自認證顧問查詢專區移除其列示，資格狀態轉為未維持，查詢時顯示為已失效。認證取得日期會一併顯示，可以看出這張認證是什麼時候拿到的。
本會刻意不做的一件事
本會不對認證顧問之個別服務作成推薦或保證。
這句話的意思是：出現在專區裡代表這位顧問通過了某一階的檢驗、而且資格目前有效，僅此而已。它不代表本會認為你應該委任這位顧問，也不代表本會對其服務品質背書。顧問與客戶之間的委任關係與服務內容，由雙方自行負責。
與這件事配套的是排序規則：凡符合列示條件者均予列示，排序不因費用或贊助調整。專區裡沒有付費推薦的位置，顧問也無法靠贊助往前排。
資料怎麼上去，怎麼下架
列示資料由顧問本人同意後刊登，並得隨時申請下架。資料公開不是通過認證的附帶結果，是另外一個要個別取得同意的動作。
後台會保留同意紀錄，含同意時間與版本；下架申請也會留下處理紀錄。資格狀態的更新涵蓋到期、暫停與撤銷三種情形，不只是「在」與「不在」兩個狀態。
內文精華總結
- 收錄條件是四個同時成立：本會會員、通過 Level 1 以上認證、維持有效資格、本人簽署同意書。
- 列表頁看姓名、照片、認證階段與服務地區，詳細頁才有簡歷、認證取得日期與資格狀態。
- 認證階段逐階標示，不用統稱；資格狀態明確寫出有效或已失效，不靠有沒有列示暗示。
- 排序不因費用或贊助調整，本會也不對個別顧問的服務作成推薦或保證。
- 資料由顧問本人同意後刊登，得隨時申請下架，同意與下架都會留下紀錄。
延伸閱讀
重點整理
什麼樣的顧問會出現在認證顧問查詢專區？
四個條件要同時成立：為本會會員、已通過 Level 1 以上認證、維持有效資格，並經本人簽署同意書。缺一就不會列示。通過任何一階都在列示範圍內，不是只有高階才看得到；資料公開須另外取得本人同意，未同意者不予刊登。
查詢專區現在可以使用了嗎？
尚未。查詢專區屬於系統開發項目，需要資料庫與前台搜尋篩選功能，目前仍在建置中。本會網站的證照專區目前呈現的是版面示意，實際的查詢服務上線時間將另行公告。
可以用什麼條件查詢？
規劃的查詢方式有兩種。關鍵字搜尋以姓名為準；條件篩選則可依認證階段與服務地區縮小範圍。兩者可以搭配使用，例如找特定地區的 Level 3 認證顧問。
查詢結果會顯示哪些資料？
分兩層。列表頁顯示姓名、照片、認證階段與服務地區，用來先縮小範圍；點進詳細頁才會看到簡歷、認證取得日期與資格狀態。列示欄位的最終範圍仍在確認中，實際上線時以公告為準。
為什麼不用「本會認證顧問」這種統稱？
因為三階檢驗的是不同能力，不是同一份考試的三種難度。Level 1 檢驗核心知識、Level 2 檢驗實務應對、Level 3 檢驗獨立承接真實客戶委任的執行能力。用單一統稱會把這個差別抹掉，所以查詢結果會明確標示通過的是哪一階。
查不到某位顧問，代表他的資格失效了嗎？
不一定，所以本會不用「有沒有列示」來表達資格狀態。查詢結果會明確顯示為有效或已失效；查不到則可能是這位顧問從未申請過認證、未同意刊登，或是搜尋條件有誤，讓使用者自行推測並不負責任。
出現在專區裡，代表協會推薦這位顧問嗎？
不代表。本會不對認證顧問之個別服務作成推薦或保證。列示只代表這位顧問通過了某一階檢驗且資格目前有效。顧問與客戶之間的委任關係及其服務內容，由雙方自行負責。專區的排序也不因費用或贊助調整。
顧問可以要求不要被列示嗎？
可以。列示資料由顧問本人同意後刊登，並得隨時申請下架。資料公開是獨立於認證之外、需要另外取得同意的項目。本會後台會保留同意紀錄含同意時間與版本，下架申請也會留下處理紀錄。
